7 dias de garantia. Devolução total, sem perguntas.
Open Finance integrado
Extrato importado sem baixar arquivo
Importação OFX
Em todos os planos
Vínculos conferidos
Sugere vínculos; você revisa e confirma
Onboarding guiado
Passo a passo no sistema
O problema
Sua empresa ainda compara extrato bancário com planilha linha por linha?
Conciliação bancária manual é lenta, propensa a erros e não escala. Quando o volume de transações cresce, o processo de conciliação se torna um gargalo que consome horas da equipe financeira, e ainda assim deixa divergências passar.
Horas de retrabalho
cruzando extrato bancário com planilha de controle manualmente, banco por banco
Erros não detectados
quando registros internos não batem com a conta bancária e ninguém percebe até o fechamento
Dados fragmentados
entre apps bancários, planilha de conciliação e sistema de contas a pagar e receber
Mais Gestão: a partir de R$ 79,90/mês no anual, configuração guiada incluída. Compare o investimento ao tempo que sua equipe gasta cruzando extratos e procurando diferenças todo mês.
O produto em ação
Do extrato ao vínculo conferido: acompanhe o ciclo.
Importe o extrato, compare a sugestão com o recebimento registrado e confirme o vínculo. As pendências continuam visíveis para a próxima conferência.
Quando a correspondência não é um para um
E quando o extrato não combina com um único lançamento?
O ciclo mostrou uma correspondência direta. Na rotina, um valor pode reunir várias contas ou ainda precisar de esclarecimento. Veja como conduzir essas situações.
Mais de uma conta bancária
Mantenha a conferência por conta. A visão consolidada ajuda a acompanhar o conjunto sem misturar movimentos de bancos diferentes.
Um movimento, vários lançamentos
Um Pix pode cobrir duas cobranças; uma saída pode reunir vários pagamentos. Combine os registros que compõem o valor antes de confirmar a conciliação.
Movimento sem correspondência
Se a origem ainda não estiver clara, mantenha o item pendente para análise. Não é preciso aceitar uma sugestão só para encerrar a conferência.
Uma confirmação para revisar depois
Consulte data, usuário e status no histórico para esclarecer quem conferiu o vínculo, sem depender da memória da equipe.
Leitura de documentos
Faltou registrar uma conta? A leitura do documento ajuda no cadastro.
Antes de vincular o extrato, a conta precisa estar registrada. O processamento de documentos extrai os dados para sua equipe revisar, reduzindo a digitação de informações que já estão no arquivo.
A leitura de documentos está incluída em todos os planos. No Profissional e no Corporativo, a IA ajuda a ler documentos fora do padrão. Você sempre confere os dados antes de salvar.
Também funciona pelo aplicativo: fotografe o documento e lance a conta na hora.
Fechamento mais organizado
Chegue ao fechamento com os dados organizados, sem correr atrás de arquivos.
Depois de revisar o vínculo entre extrato e lançamento, você reúne uma base mais clara para a contabilidade. Diferenças continuam visíveis para análise; a conferência da equipe é parte do fechamento.
Sem o Mais Gestão
Com o Mais Gestão
Sem o Mais Gestão
Enviar extrato sem revisão
Com o Mais Gestão
Movimentos ligados aos registros
Sem o Mais Gestão
Apurar diferenças sem referência
Com o Mais Gestão
Extrato para conferir diferenças
Sem o Mais Gestão
Misturar pendências e revisados
Com o Mais Gestão
Pendências para análise
Sem o Mais Gestão
Não saber quem confirmou
Com o Mais Gestão
Data e autor da confirmação
Migração sem dor de cabeça
Comece por uma conta bancária e um período para conferir.
Antes da primeira importação, separe a conta, o intervalo e os registros que serão comparados. Assim você começa por um recorte que consegue conferir, em vez de trazer todo o histórico de uma vez.
Você não fica sozinho depois de contratar
Onboarding guiado no sistema · base de conhecimento com vídeos · WhatsApp e ticket · 7 dias de garantia
Escolha conta e período
Selecione a conta bancária e o período. Use as mesmas datas no extrato e nos lançamentos do sistema.
Separe o extrato
Separe o extrato em OFX ou use Open Finance, se disponível no plano. Confira a conta e o período.
Confira os registros
Confira se as contas e os recebimentos do período já estão registrados antes de vincular o extrato.
Defina o responsável
Defina quem revisa o período e esclarece as pendências. O histórico identifica as confirmações da equipe.
Guia completo
Sistema de conciliação bancária: o que revisar antes de confirmar o fechamento?
Com a conta e o período definidos, confira o que pode ser vinculado, o que precisa de ajuste e o que deve permanecer pendente. Os critérios abaixo ajudam a revisar o primeiro extrato antes de confirmar os vínculos.
O saldo igual basta para considerar o período conferido?
Conciliação bancária compara os movimentos do banco com os registros internos. Olhar apenas o saldo final pode esconder diferenças: uma entrada ausente e uma saída ausente do mesmo valor se compensam no total, mas continuam faltando no controle.
Por isso, confira a origem de cada movimento e o lançamento correspondente. Duplicidades, valores incorretos e pagamentos não registrados pedem investigação, mesmo quando o saldo parece correto.
Como revisar uma divergência sem forçar o vínculo
Comece conferindo conta bancária, intervalo, valor e origem. Se o extrato mostra um Pix que reúne duas cobranças, confira a soma e os clientes antes de combinar os lançamentos. Se o valor não fechar, mantenha a diferença para análise.
A sugestão do sistema ajuda na busca, mas não substitui essa verificação. Se faltar o registro interno, investigue o documento de origem antes de cadastrar ou corrigir a conta; aceitar uma correspondência diferente não resolve a ausência.
Por exemplo, um débito de R$ 1.530 não corresponde automaticamente a uma conta de R$ 1.500. Investigue se os R$ 30 são tarifa, juros ou outro movimento. Uma descrição parecida ou uma data próxima ajuda a localizar o registro, mas não comprova a origem da diferença.
Se um vínculo foi confirmado incorretamente, revise-o antes de alterar os valores da conta. Corrigir a correspondência e estornar um pagamento são ações diferentes: a primeira ajusta a relação com o extrato; a segunda muda o registro financeiro. Consulte o histórico e o documento antes de decidir qual correção é necessária.
O que é formato OFX e como ele funciona na conciliação bancária?
OFX (Open Financial Exchange) é um formato de arquivo de extrato bancário. Ao exportar no internet banking, escolha a conta e as datas que deseja conferir. Um arquivo de outro intervalo pode deixar movimentos fora da comparação.
No Mais Gestão, OFX está em todos os planos. Se preferir trazer o extrato por conexão, Open Finance está disponível a partir do Profissional, conforme a conexão da conta. A escolha define como os dados chegam; os critérios para conferi-los são os mesmos.
Como a conciliação bancária se integra ao fluxo de caixa e às contas a pagar e receber
Em um sistema de gestão financeira integrado, a conciliação bancária compara o extrato com os registros que também alimentam o fluxo de caixa e as contas a pagar e receber. Recebimentos e pagamentos registrados compõem o realizado. A confirmação da correspondência associa esses registros ao movimento do banco, sem criar uma nova baixa. O que ainda não foi conferido permanece como pendência de análise.
Qual frequência usar e como encerrar uma conferência
A frequência depende do volume de movimentos e da rapidez com que sua empresa precisa decidir. Uma rotina diária ou semanal reduz o intervalo entre uma movimentação e sua investigação. Esperar o fechamento mensal pode tornar mais difícil localizar quem conhece a origem de um pagamento.
Antes de encerrar o período, confira os movimentos vinculados e liste os que continuam sem explicação. Verifique transferências entre contas da própria empresa para não tratá-las como nova receita ou despesa operacional. Se houver várias contas bancárias, faça essa conferência por conta antes de interpretar o conjunto.
Na próxima revisão, retome as pendências pelo documento e pelo histórico. Um período com saldo correto e movimentos ainda sem origem identificada não equivale a uma base totalmente esclarecida. A entrega à contabilidade deve deixar essas pendências visíveis.
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Pronto para conciliar sem planilha?
7 dias de garantia. Devolução total, sem perguntas.
Para definir como os dados do banco chegam a essa rotina, consulte as conectar caixa ao Open Finance. Você escolhe entre importar o OFX e utilizar o Open Finance disponível no seu plano.
Dúvidas frequentes
Conciliação bancária: tire as dúvidas antes de começar.
Open Finance, OFX, divergências e impacto no caixa: o que muda quando o processo deixa de ser manual.
A conciliação bancária está disponível em todos os planos?
A conciliação via importação de OFX está disponível em todos os planos. A integração via Open Finance, que importa o extrato sem precisar baixar arquivo, está disponível a partir do plano Profissional. Todos os planos incluem garantia de 7 dias com devolução total.
A baixa automática de pagamentos é parte da conciliação?
Na conciliação bancária, o sistema sugere vínculos entre movimentos do extrato e lançamentos já registrados. Você confere valor, data e origem antes de aceitar a correspondência. Essa confirmação organiza os vínculos; não cria um novo pagamento. A baixa automática de uma cobrança integrada depende da confirmação do pagamento pela integração.
Como funciona a garantia depois de contratar?
Você contrata o plano e começa pelo onboarding guiado no sistema. Tem 7 dias para usar com os dados da sua empresa. Se não gostar, a devolução é total, sem perguntas. WhatsApp e ticket estão disponíveis em todos os planos para tirar dúvidas durante o uso.
O que é conciliação bancária e por que ela é importante?
Conciliação bancária é o processo de comparar os lançamentos registrados no sistema financeiro da empresa com os extratos bancários reais, garantindo que ambos estejam alinhados. É um processo essencial para a saúde financeira da empresa. Sem conciliação, erros de lançamento, cobranças em duplicidade e diferenças entre saldo do sistema e saldo real da conta bancária podem passar despercebidos, comprometendo o controle financeiro e o fluxo de caixa.
Como funciona a conciliação bancária via Open Finance?
Via Open Finance, o Mais Gestão conecta diretamente com as contas bancárias autorizadas e importa as transações, sem precisar baixar arquivo. O sistema sugere correspondências entre as movimentações importadas e as contas registradas. Você revisa e confirma os vínculos; diferenças e itens sem correspondência ficam disponíveis para análise. O Open Finance está disponível a partir do plano Profissional.
O que é importação de extrato OFX e como ela funciona?
OFX (Open Financial Exchange) é o formato de extrato bancário exportado pelos principais bancos brasileiros. No Mais Gestão, você baixa o arquivo OFX no internet banking e importa com poucos cliques. O sistema lê o extrato e sugere correspondências com os lançamentos já registrados. Você confere as correspondências, confirma os vínculos corretos e analisa os itens pendentes. A importação de OFX está disponível em todos os planos.
A conciliação funciona com vários bancos ao mesmo tempo?
Sim. O Mais Gestão permite conciliar múltiplas contas bancárias em um único painel, incluindo contas correntes e contas de diferentes bancos. Cada conta é conferida separadamente, mantendo os vínculos e as pendências associados ao extrato correspondente.
A conciliação bancária impacta o fluxo de caixa?
A conciliação ajuda a conferir os registros que alimentam o fluxo de caixa. Recebimentos e pagamentos registrados compõem o realizado; a confirmação do vínculo com o extrato não cria outra baixa. Diferenças e movimentos sem correspondência continuam para análise.
O que acontece quando o extrato não bate com os lançamentos?
Quando o sistema identifica uma divergência, como uma movimentação no extrato bancário sem correspondência nos registros internos, ele sinaliza o item como pendente de revisão. O gestor pode criar o lançamento que faltava ou justificar o item, com o motivo registrado. A conciliação fica marcada como feita com justificativa, para consulta depois.
A conciliação bancária contribui para a saúde financeira da empresa?
Sim. A conciliação bancária ajuda a comparar o controle financeiro interno com o que aconteceu nas contas bancárias. Ao revisar as correspondências, confirmar os vínculos corretos e acompanhar diferenças, a equipe reduz o risco de decidir com um lançamento errado ou esquecido. A confiabilidade da análise depende dessa conferência e da qualidade dos registros.
A conciliação bancária ajuda na entrega para a contabilidade?
Sim. Depois que a equipe revisa os vínculos e confirma as correspondências com o extrato via OFX ou Open Finance, os registros conferidos ajudam a preparar a entrega para a contabilidade. O histórico mostra o que foi confirmado; diferenças ainda não esclarecidas devem continuar identificadas como pendências para o fechamento.
Sua próxima rotina financeira
Chegue ao fechamento com o banco e o financeiro conferidos.
Escolha seu plano e comece pelo onboarding guiado no sistema. Confira o extrato junto dos registros financeiros e siga para o fechamento com as diferenças identificadas.
7 dias de garantia. Se não gostar, devolvemos o valor total, sem perguntas.
Suporte por WhatsApp e ticket para tirar dúvidas durante o uso.