O que é este material
A Planilha de Fluxo de Caixa para Empresas de Serviço é um modelo de 12 meses com entradas organizadas por cliente ou contrato, saídas categorizadas (folha, impostos, fixos, variáveis), projeção de saldo acumulado e um indicador de cobertura, quantos meses de operação a reserva atual suportaria. Inclui aba de conciliação entre previsto e realizado e coluna de inadimplência por mês.
Base conceitual
O modelo é baseado na DFC (Demonstração de Fluxos de Caixa) simplificada pelo método direto, adaptada para o contexto operacional de empresas de serviço sem departamento financeiro estruturado. A simplicidade da estrutura é intencional: modelos complexos são abandonados; modelos simples e atualizados geram decisão.
O que está incluído
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Fluxo de Caixa, 2026
Saldo acumulado por mês (R$ mil)
3.2
Meses de reserva
8%
Taxa inadimpl.
+R$14k
Resultado
Conteúdo completo
- Aba 1, Fluxo mensal: entradas e saídas por categoria
- Aba 2, Clientes: receita esperada x realizada x em atraso
- Aba 3, Despesas fixas: registro e evolução mensal
- Aba 4, Conciliação: previsto vs. realizado
- Indicador automático, meses de reserva disponível
- Indicador automático, taxa de inadimplência do período
- Gráfico, evolução do saldo acumulado nos 12 meses
- Instruções de uso com exemplos preenchidos
Acesso gratuito
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Dúvidas frequentes
Respostas diretas sobre o material e o tema.
O fluxo de caixa registra quando o dinheiro entra e sai da conta bancária. O DRE (Demonstrativo de Resultados) registra quando a receita foi gerada e o custo foi incorrido, independente do pagamento. Para decisões de curto prazo (pagar fornecedor, contratar), o caixa é mais útil. Para entender a rentabilidade real, o DRE é necessário.
Planilha de Fluxo de Caixa para Empresas de Serviço
Este material resolve um problema pontual. O Mais Gestão resolve o problema inteiro, cobrança automática, NFS-e e caixa em tempo real.