# Vincular um lançamento manualmente ao extrato

> Veja como relacionar à mão uma transação do banco a um pagamento ou recebimento do sistema e como informar a justificativa quando os valores diferem.

- Artigo: https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/vincular-lancamento-manualmente-ao-extrato
- Categoria: Conciliação bancária
- Atualizado em: 2026-10-31
- Verificado em: 2026-10-31
- Disponível em: Conciliação por arquivo OFX em todos os planos; origem Open Finance no Profissional e Corporativo.
- Permissões: bank_recons.view, bank_recons.update
- Antes de usar: Quadro de conciliação por arquivo; itens da mesma conciliação e da mesma direção. As duas pontas livres; grupos não podem estar vazios nem conter itens excluídos.
- Fonte: base de conhecimento do Mais Gestão, sistema de gestão financeira para empresas de serviço.

Para fazer a vinculação manual na conciliação bancária, abra o quadro do extrato, escolha **Entrada** ou **Saída** e use **Mais ações > Vinculação manual**. Escolha a transação do banco e o pagamento correspondente e clique em **Salvar**.

## Antes de começar

A opção exige a permissão de atualizar conciliações bancárias e atua sobre a aba aberta: **Entrada** para recebimentos, **Saída** para pagamentos. Só entram na lista as transações e contas ainda não vinculadas, ou apenas sugeridas.

Use a vinculação manual quando a sugestão automática não resolve; o fluxo completo está em [como conciliar o extrato com os lançamentos](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/conciliar-extrato-com-lancamentos).

## Como fazer a vinculação manual na conciliação bancária

1. No quadro de conciliação, selecione a aba **Entrada** ou **Saída**.
2. Abra o menu **Mais ações** e clique em **Vinculação manual**.
3. Em **Transação bancária / Grupo**, escolha a transação do extrato (a lista mostra valor, descrição e data) ou um grupo de transações já criado.
4. Em **Pagamento / Grupo**, escolha o pagamento ou recebimento do sistema que representa a mesma operação, ou um grupo de contas.
5. Se os valores dos dois lados forem diferentes, preencha **Justificativa**, que passa a ser obrigatória.
6. Clique em **Salvar**.

> **Observação:** A justificativa registra o motivo da diferença, mas não cria tarifa, desconto, conta ou baixa para compensá-la. Entrada só vincula a recebimento e saída só a pagamento, com as duas pontas livres.

## Tour desta tela

Os passos abaixo seguem o tour da tela Vinculação manual no Mais Gestão, na mesma ordem. Alguns passos só aparecem conforme a aba, a etapa ou as permissões do seu acesso.

1. **Escolha a transação ou grupo do banco**: Selecione o registro do extrato pelo valor, descrição e data. Também é possível escolher um grupo de transações já montado.
2. **Escolha o registro correspondente do sistema**: Selecione o pagamento, recebimento ou grupo que representa a mesma operação. Compare o total e a data com a opção escolhida do banco.
3. **Explique valores diferentes**: Quando os totais não são iguais, a justificativa é solicitada. Descreva o motivo conhecido da diferença antes de registrar a correspondência.
4. **Grave a correspondência manual**: Salvar vincula as duas opções selecionadas na conciliação. Confirme que representam a mesma operação para que o quadro reflita a conferência realizada.

## Depois de vincular o lançamento ao extrato

O par passa a aparecer como vinculado no quadro, com **Desvincular transação** para desfazer. Com valores diferentes, o vínculo guarda a justificativa informada.

Quando um depósito quita várias contas, monte antes um grupo; veja [como agrupar transações e contas na conciliação](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/agrupar-transacoes-e-contas-na-conciliacao). Os vínculos manuais fazem parte do [sistema de conciliação bancária do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/funcionalidades/sistema-de-conciliacao-bancaria).

## Se a vinculação manual for recusada

- **Não é possível conciliar um grupo vazio.** Adicione itens ao grupo antes de vinculá-lo.
- **A direção não confere: entrada do extrato só vincula a recebimento e saída só a pagamento.** Confira a aba aberta e os itens escolhidos.
- **Um item do grupo aponta para uma baixa excluída. Remova esse item do grupo antes de vincular.** Edite o grupo e tire o item.
- **O item não aparece na lista:** ele já está vinculado ou pertence à outra aba.

## Perguntas frequentes

### Quando a justificativa é pedida?

Quando o total do lado do banco difere do total do lado do sistema. Se os valores forem iguais, o campo Justificativa não aparece.

### Posso vincular uma transação a um grupo de contas?

Sim. Os dois campos da janela aceitam, além de itens avulsos, os grupos já criados.

## Artigos relacionados

- [Conciliar o extrato com os lançamentos](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/conciliar-extrato-com-lancamentos)
- [Agrupar transações e contas na conciliação](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/agrupar-transacoes-e-contas-na-conciliacao)