# Usar a conciliação unificada

> Confira origem do extrato, migração, filas de banco e sistema e os resultados da conciliação unificada quando ela estiver disponível.

- Artigo: https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/usar-conciliacao-unificada
- Categoria: Conciliação bancária
- Atualizado em: 2026-10-31
- Verificado em: 2026-10-31
- Disponível em: Conciliação unificada com origem OFX em todos os planos; origem Open Finance no Profissional e Corporativo.
- Permissões: bank_recons.view, bank_recons.update, cashboxes.update
- Antes de usar: Conta ou caixa e período definidos. Preparar a origem e ativar o modo unificado exigem as permissões de atualizar conciliações e editar caixas. Conta ainda no fluxo por arquivos: a tela unificada abre pelo endereço /painel/financas/conciliacao-unificada ou pela escolha da conta em Conta / caixa.
- Fonte: base de conhecimento do Mais Gestão, sistema de gestão financeira para empresas de serviço.

Para usar a conciliação unificada, abra **Financeiro > Conciliação bancária** e clique em **Visualizar** na linha do caixa. Quando o caixa usa esse modo, o sistema abre a tela unificada; escolha **Conta / caixa** e **Período** e clique em **Consultar**.

## Antes de começar

A conciliação unificada mostra o banco e os lançamentos do sistema em filas separadas. Consultar exige a permissão de consultar conciliações; preparar a origem e ativar o modo exigem também as de atualizar conciliações e editar caixas. A origem Open Finance depende do plano Profissional ou Corporativo.

Caixas que ainda usam o fluxo por arquivos seguem [a lista de conciliações bancárias](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/consultar-conciliacoes-bancarias).

## Como usar a conciliação unificada

1. Na seção **Financeiro** do menu lateral, clique em **Conciliação bancária** e depois em **Visualizar** na linha do caixa e do mês. Visualizar só abre a tela unificada quando o caixa já usa esse modo.
2. Na tela unificada, confira **Conta / caixa** e **Período** e clique em **Consultar**.
3. Abra **Dados do extrato** e confira a origem e a cobertura do período.
4. Para levar uma conta do fluxo por arquivos ao modo unificado, siga a preparação descrita abaixo.
5. Revise a fila de sugestões e pendências e confirme os vínculos conferidos.
6. Abra **Conferência do período** para ver o que ainda falta antes de fechar.

## Tour desta tela

Os passos abaixo seguem o tour da tela Conciliação bancária no Mais Gestão, na mesma ordem. Alguns passos só aparecem conforme a aba, a etapa ou as permissões do seu acesso.

1. **Escolha a conta que será conferida**: Selecione Conta / caixa correspondente ao extrato. A consulta e os vínculos pertencem à conta escolhida; confira o nome antes de continuar.
2. **Defina o período do extrato**: Selecione início e fim do intervalo a conferir. Saldo igual não substitui a conferência dos vínculos nem comprova cobertura integral do extrato.
3. **Carregue os dados da conta e do período**: Clique em Consultar para carregar a origem e as filas. Aguarde a resposta; um erro de atualização não significa que o período não tem movimentos.
4. **Confira a origem e a atualização do extrato**: Dados do extrato informa OFX ou Open Finance e as datas de atualização. Se a conta ainda usa o fluxo anterior, esta área permite preparar a migração conforme suas permissões. Definir origem não ativa a conciliação: confira a prévia e os conflitos antes de confirmar a ativação.
5. **Confira os dois lados da conciliação**: O resumo separa Banco e Sistema. Confira os totais, a cobertura e as pendências de cada lado; a ausência de pendências em apenas uma fila não conclui a conferência.
6. **Revise cada composição antes de vincular**: Compare os movimentos do banco e os lançamentos do sistema. Use busca e filtros para localizar pendências, parciais ou conciliados. Uma sugestão precisa ser conferida antes de aceitar. Quando disponível, Desfazer último vínculo reverte a última confirmação; confira o resultado antes de refazer.

## Como selecionar a conta e conferir a origem do extrato

1. Selecione **Conta / caixa** e **Período** e clique em **Consultar**.
2. Abra **Dados do extrato**. Confira a origem, a **Última consulta concluída**, o período declarado e a **Cobertura**. Um arquivo com datas não comprova sozinho a cobertura completa.
3. Se a conta ainda usa o fluxo atual, a tela mostra **Esta conta ainda usa o fluxo atual**, com **Preparar conciliação unificada** e **Abrir conciliação atual**.

![Estado inicial da Conciliação bancária com Conta / caixa vazia, período de 01/10/2026 a 31/10/2026 e Consultar desabilitado.](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobertura-final/mcm-conciliacao-unificada-preparacao.png)

*Estado inicial da conciliação unificada: com Conta / caixa vazia, o botão Consultar fica desabilitado.*

## Como preparar uma conta do fluxo anterior para a conciliação unificada

Uma conta que ainda usa o fluxo por arquivos não abre a tela unificada pelo **Visualizar**, que leva à tela de extratos. Para prepará-la, abra o endereço **/painel/financas/conciliacao-unificada** do sistema, ou, já na tela unificada, escolha essa conta em **Conta / caixa**. Clique em **Consultar**: a tela mostra **Esta conta ainda usa o fluxo atual**. Clique em **Preparar conciliação unificada** para abrir os **Dados do extrato**.

Em **Dados do extrato**, clique em **Definir origem do extrato** (ou **Alterar origem com data de corte**, se a conta já tem origem). Escolha a **Origem** (Arquivo OFX ou Open Finance) e a data em **Válida a partir de**, marque a declaração e clique em **Salvar origem**. Definir a origem não ativa o modo unificado.

Clique em **Consultar prévia de migração**: a prévia não altera os dados. Se houver conflitos que impedem a ativação, resolva-os no histórico e consulte de novo. Sem conflitos, marque a confirmação e clique em **Ativar conciliação unificada**.

## Como revisar e confirmar vínculos entre banco e sistema

Na conta já unificada, use **Buscar na fila** e os filtros **Situação** e **Direção**, e confira cada sugestão antes de confirmar. Em **Aceitar selecionadas**, cada composição é enviada separadamente: uma falha interrompe a sequência e mantém as confirmações anteriores. Se o resultado ficar incerto, use **Recuperar resultado** em vez de refazer a operação. Se confirmou um vínculo por engano, use **Desfazer último vínculo**: o botão aparece logo depois da confirmação, para quem pode atualizar conciliações.

## Como conferir o período antes de considerar a conciliação fechada

A fila vazia não comprova o fechamento: confira o outro lado e a cobertura do período. A **Conferência do período** mostra pendências, conflitos e dados não verificáveis. Para **Conferir período**, selecione o extrato que comprova o período e informe o saldo de abertura que você conferiu.

O resultado esperado é cada vínculo confirmado e rastreável, sem duplicar registros. A conferência unificada faz parte do [sistema de conciliação bancária do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/funcionalidades/sistema-de-conciliacao-bancaria).

## Se a conciliação unificada não carregar

- **Falha na atualização do extrato. Consulte os dados do extrato para ver o motivo.** Abra Dados do extrato e use **Atualizar consulta**.
- **Faltam documento válido ou saldo de abertura verificável. A conferência permanece indisponível.** Selecione o extrato completo e informe o saldo de abertura.
- **Preparar conciliação unificada não aparece:** o seu cargo não pode editar caixas e conciliações.

## Artigos relacionados

- [Consultar as conciliações bancárias](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/consultar-conciliacoes-bancarias)
- [Lançar os movimentos do banco em lote](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/lancar-movimentos-do-banco-em-lote)
- [Importar o extrato bancário para conciliação](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/importar-extrato-bancario)