# Montar as etapas da régua de cobrança

> Adicione pontos antes e depois do vencimento, escolha o e-mail ou o SMS de cada ponto e use condições para separar contas pagas e em aberto.

- Artigo: https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/montar-a-automacao-da-regua-de-cobranca
- Categoria: Cobrança
- Atualizado em: 2026-11-01
- Verificado em: 2026-10-31
- Alterações conferidas em: 2026-11-01
- Disponível em: Réguas e destinatários adicionais fazem parte do módulo Régua de cobrança, incluído a partir do Essencial (Essencial, Profissional e Corporativo).
- Permissões: workflows.view, workflows.create, workflows.update
- Antes de usar: Templates do canal e pontos válidos. WhatsApp: modelo aprovado do catálogo e telefone do tipo Cobrança com WhatsApp: Sim; cada telefone conta como um envio. SMS e WhatsApp usam créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada. Condições de eventos dependem de ação anterior compatível no mesmo caminho.
- Fonte: base de conhecimento do Mais Gestão, sistema de gestão financeira para empresas de serviço.

Para montar as etapas da régua de cobrança, abra a régua em **Configurações > Cobranças > Régua de cobrança** e clique em **Adicionar ponto**. Escolha o momento, adicione a etapa de envio e clique em **Salvar configuração**.

Cada ponto da linha do tempo é um momento de cobrança: antes do vencimento, no vencimento, depois dele ou depois do pagamento. Uma condição pode separar as contas pagas das que seguem em aberto.

**Vídeo:** Régua em rascunho com um ponto 1 dia antes do vencimento e a condição Pago, com os ramos Sim e Não. Duração: 8 s. [Assistir ao vídeo (MP4)](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/videos/2026-10-31-cobertura-final/mcm-regua-consulta-20261031.mp4)

[Legendas (VTT)](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/videos/mcm-regua-consulta-20261031.vtt)

**Descrição do vídeo:** Vídeo sem áudio. A régua em rascunho mostra a linha do tempo e o ponto 1 dia antes do vencimento, às 10:17. Ao rolar a tela, a condição pergunta se a conta está com status Pago. O ramo Sim tem a ação Enviar e-mail com o template Envio de NF; o ramo Não tem Enviar e-mail com o template Atraso - Email. O vídeo volta ao ponto e termina no formulário, sem alterar a configuração.

## Antes de começar

Crie a régua antes; veja [como gerenciar as réguas de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca). Tenha prontos os templates dos canais que vai usar: cada etapa escolhe um template do mesmo canal. As réguas estão nos planos Essencial, Profissional e Corporativo.

## Como montar as etapas da régua de cobrança

1. Em **Configurar régua de cobrança**, a área **Etapas da régua** mostra a linha do tempo com os trechos **Em relação ao vencimento** e **Depois do pagamento**. Pontos de dia fixo aparecem em **Dia definido do mês**.
2. Clique em **Adicionar ponto**, ou no **+** de um trecho, e escolha o momento: Dias antes do vencimento, No vencimento, Dias depois do vencimento, Pagamento realizado, Dias após o pagamento ou No dia definido.
3. Com o ponto selecionado, ajuste em **Quando** os dias e o horário do envio.
4. Em **O que acontece neste ponto**, clique em **Adicionar etapa** e escolha a ação de envio: **Enviar e-mail**, **Enviar SMS** ou **Enviar WhatsApp**. Em **Template**, escolha um template do mesmo canal. As ações rodam na ordem da lista.
5. Para separar contas, adicione uma condição, como **A conta está** Em aberto ou Em atraso. A condição abre os ramos **Sim** e **Não**, cada um com as próprias etapas.
6. Use **Mais opções** de cada etapa para mover, duplicar ou excluir. No ponto, use Duplicar ou Excluir.
7. Clique em **Salvar configuração**. Se a régua estiver Em uso, o botão se chama **Salvar e publicar**.

![Linha do tempo da régua com um ponto de e-mail três dias antes do vencimento e os campos de momento, dias e horário.](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobranca/regua-linha-do-tempo.jpg)

*Régua em Rascunho com um ponto três dias antes do vencimento, às 10:00.*

1. Selecione um ponto para conferir as etapas daquele momento.
2. Vencimento é a referência da linha do tempo; Pago pertence ao trecho Depois do pagamento.
3. Quando, Dias e Horário mostram três dias antes do vencimento, às 10:00.

> **Dica:** Um exemplo para adaptar à rotina da empresa: e-mail com o boleto 3 dias antes do vencimento, lembrete por SMS no vencimento e, 2 dias depois, a condição A conta está Em atraso? com um novo e-mail no ramo Sim.

As situações oferecidas em **A conta está** dependem do ponto e das condições anteriores. Antes do vencimento, por exemplo, a lista não oferece **Em atraso**.

![Condição A conta está Em aberto na régua, com o ramo Sim ligado a um template de e-mail e o ramo Não sem etapas.](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobranca/regua-condicao-ramos-viewport.jpg)

*Condição Em aberto três dias antes do vencimento: o ramo Sim envia o lembrete de vencimento e o ramo Não está vazio.*

1. A condição consulta o Status Em aberto no momento do ponto; não espera uma mudança de situação.
2. No ramo Sim, a configuração escolhe um template de e-mail de lembrete.
3. O ramo Não está sem etapas neste exemplo; não há ação de envio configurada nele.

## Tour desta tela

Os passos abaixo seguem o tour da tela Adicionar régua no Mais Gestão, na mesma ordem. Alguns passos só aparecem conforme a aba, a etapa ou as permissões do seu acesso.

1. **Monte a régua etapa por etapa**: Cada ponto da régua representa um momento de cobrança, definido pelo gatilho. A ordem é gatilho → condição opcional → ação. Em Etapas da régua, use Adicionar ponto para escolher esse momento. Selecione um ponto na linha do tempo para abrir, logo abaixo, sua configuração, ações e condições. A condição encerra a sequência e cria os caminhos Sim e Não; coloque em cada caminho apenas o que deve acontecer para aquela resposta.
2. **Configure o ponto selecionado**: O ponto selecionado abre neste quadro. Em Quando, configure o gatilho que define o momento da execução. Em O que acontece neste ponto, ajuste as ações e condições nos campos de cada etapa. Condições consultam o estado naquele instante e não esperam o cliente agir; ações escolhem o canal e o template. Para consultar uma condição dois dias depois do vencimento, por exemplo, escolha Dias depois do vencimento e informe 2 em Dias.
3. **Informe a distância do vencimento**: Informe a quantidade de dias usada pelo gatilho. Confira junto com a opção Dias antes do vencimento ou Dias depois do vencimento no campo Quando.
4. **Escolha quando o lembrete acontece**: No campo Quando, escolha o momento do ponto. Para um lembrete três dias antes, selecione Dias antes do vencimento e informe 3 em Dias. Para depois do vencimento, use Dias depois do vencimento.
5. **Escolha o dia do mês**: No gatilho de dia fixo, informe o dia de 1 a 31. Confira também de qual mês de vencimento serão consideradas as contas.
6. **Escolha o mês das contas**: Selecione Mês anterior, Mês do dia ou Próximo mês para definir quais vencimentos o gatilho do dia fixo considera.
7. **Informe os dias após o pagamento**: Neste gatilho, informe quantos dias após o pagamento serão considerados para executar as ações da sequência.
8. **Defina o horário do gatilho**: Preencha o horário em que o gatilho deve executar suas ações. Confira o horário junto com o dia ou a distância de dias selecionada.
9. **Configure a condição da conta**: Escolha a situação que será consultada quando a sequência chegar aqui. Posicione as ações adequadas nos caminhos Sim e Não. As condições de abertura e clique valem para e-mails; boleto, Pix não pago e cartão recusado valem somente para link de pagamento.
10. **Selecione a mensagem desta ação**: Use Escolher template ou Trocar template, quando já houver um modelo selecionado, para abrir a lista de modelos do canal da ação. Busque pelo nome e selecione um. A lista mostra apenas os modelos daquele canal; se não houver uma opção adequada, salve primeiro o template correspondente.
11. **Salve e depois vincule a régua**: Confira gatilhos, condições, caminhos e templates. Clique em Salvar configuração (ou Salvar e publicar, quando a régua já está em uso) e corrija as etapas sinalizadas se houver erro.

## O que cada canal envia na régua de cobrança

- **E-mail**: o texto do template, com a forma de pagamento escolhida nele (boleto, Pix ou link de pagamento) e, se configurado, a nota fiscal e documentos auxiliares.
- **SMS**: um lembrete em texto, sem anexos, cobrado por mensagem enviada.
- **WhatsApp**: um modelo de mensagem já aprovado pela Meta, do catálogo do Mais Gestão, sem texto livre. Vai para cada telefone do tipo **Cobrança** com **WhatsApp: Sim** do cliente, e cada um conta como um envio cobrado.

Sem telefone do tipo **Cobrança** com **WhatsApp: Sim**, a etapa de WhatsApp não envia a mensagem. Confira o cadastro antes; veja [como cadastrar um cliente](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/cadastrar-cliente). Cada SMS e WhatsApp usa créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada. Veja como [recarregar créditos](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/recarregar-creditos) e [consultar o saldo](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/consultar-saldo-e-extrato-de-creditos). Os valores por envio estão em [planos e preços do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/planos).

> **Observação:** O ponto Pagamento realizado não tem horário: o envio sai assim que o pagamento é confirmado. A régua aceita só um ponto desse tipo.

## Resultado: a régua de cobrança pronta para aplicar

Depois de salva, a régua fica disponível para aplicar às contas a receber pelo botão **Automatizar**; veja [como aplicar a régua a uma conta](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca). Em régua Em uso, **Salvar e publicar** vale para as próximas etapas das contas vinculadas.

O guia de [régua de cobrança](https://maisgestao.com.br/recursos/regua-de-cobranca) ajuda a escolher prazos e mensagens. A régua automatiza os lembretes do [sistema de cobrança automatizada do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/funcionalidades/sistema-de-cobranca-automatizada).

## Se aparecer erro ao salvar a régua de cobrança

Pontos com problema ficam marcados na régua. Selecione o ponto e corrija o que a mensagem indicar, como **Revise a configuração deste ponto.**

As condições **Cliente abriu o e-mail?** e **Cliente clicou no e-mail?** pedem um e-mail enviado numa etapa anterior. **Cliente gerou boleto?**, **Cliente gerou PIX e não pagou?** e **Pagamento por cartão foi recusado?** valem só para link de pagamento e pedem uma etapa anterior que envie o link.

## Perguntas frequentes

### Posso colocar uma ação fora de um ponto?

Não. Ações e condições só rodam dentro de um ponto da régua. Itens antigos que ficaram soltos aparecem em Fora de um gatilho e precisam ser excluídos para salvar.

### A condição espera o cliente pagar ou abrir o e-mail?

Não. A condição consulta a situação da conta naquele momento. Para dar alguns dias antes de verificar, crie um ponto mais adiante e coloque a condição nele.

### Alterar a régua refaz envios que já passaram?

Não. Ao aplicar ou editar uma régua em uma conta, só as próximas etapas são executadas.

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- [Gerenciar as réguas de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca)
- [Criar um template de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/criar-template-de-cobranca)