# Gerenciar as réguas de cobrança

> Crie uma régua de cobrança, edite nome e descrição, duplique, exclua e aplique a régua a uma conta a receber pelo botão Automatizar.

- Artigo: https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca
- Categoria: Cobrança
- Atualizado em: 2026-11-01
- Verificado em: 2026-10-31
- Alterações conferidas em: 2026-11-01
- Disponível em: Réguas e destinatários adicionais fazem parte do módulo Régua de cobrança, incluído a partir do Essencial (Essencial, Profissional e Corporativo).
- Permissões: workflows.view, workflows.create, workflows.update, workflows.delete, accounts.view, accounts.update
- Antes de usar: Templates compatíveis e conta de cliente. SMS e WhatsApp usam créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada. Régua que gera nota exige dados fiscais compatíveis; recorrência pode propagar a configuração a contas abertas e próximos ciclos.
- Fonte: base de conhecimento do Mais Gestão, sistema de gestão financeira para empresas de serviço.

Para gerenciar réguas de cobrança, abra **Configurações > Cobranças > Régua de cobrança**. Clique em **Adicionar régua**, informe nome e descrição e clique em **Criar e configurar**.

A régua é a sequência de lembretes que o sistema envia ao cliente antes e depois do vencimento. Depois de criada, ela é aplicada às contas a receber pelo botão **Automatizar**.

## Antes de começar

As réguas estão nos planos Essencial, Profissional e Corporativo. No Básico, quem abre a tela vê o aviso [**Esta tela não faz parte do plano contratado.**](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/erro-tela-nao-faz-parte-do-plano) Criar, editar, duplicar e excluir dependem de permissões do cargo.

Prepare os templates que a régua vai usar; veja [como criar um template de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/criar-template-de-cobranca). O e-mail leva boleto, Pix ou link de pagamento; o SMS é um lembrete em texto. O WhatsApp usa um modelo de mensagem já aprovado pela Meta, do catálogo do Mais Gestão, sem texto livre, e chega a cada telefone do tipo **Cobrança** com **WhatsApp: Sim**; cada telefone conta como um envio.

SMS e WhatsApp são cobrados por envio, com créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada. Os valores estão em [planos e preços do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/planos). Veja como [recarregar créditos](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/recarregar-creditos) e como [consultar o saldo e o extrato de créditos](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/consultar-saldo-e-extrato-de-creditos).

## Como criar e gerenciar réguas de cobrança

1. No menu lateral, na seção **Configurações**, abra **Cobranças** e clique em **Régua de cobrança**.
2. Use **Pesquisar** para buscar por nome ou descrição e o filtro **Situação** para ver Todas, Rascunho, Disponível ou Em uso.
3. Clique em **Adicionar régua**. Na janela **Criar régua de cobrança**, informe o **Nome** (até 100 caracteres) e a **Descrição** (até 120).
4. Clique em **Criar e configurar**. O editor abre em **Etapas da régua**; veja [como montar as etapas da régua](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/montar-a-automacao-da-regua-de-cobranca).
5. Na lista, use **Editar identificação** para mudar só o nome e a descrição, **Configurar régua** para reabrir as etapas e **Criar uma cópia da régua** para partir de uma régua pronta.
6. Para remover uma régua, use o botão de excluir e confirme.

## Tour desta tela

Os passos abaixo seguem os tours destas telas no Mais Gestão, na mesma ordem. Alguns passos só aparecem conforme a aba, a etapa ou as permissões do seu acesso.

### Histórico de cobrança

1. **Confira as cobranças desta receita**: Consulte o histórico para saber quais envios já foram realizados e os resultados. Revise também eventuais avisos sobre preferências dos destinatários.
2. **Reconheça o envio avulso**: Envio manual permite escolher canal e template para uma cobrança pontual.
3. **Vincule a régua à conta**: Clique em Automatizar para vincular uma régua de cobrança à conta. Se ainda não houver uma régua, cadastre-a em Cobranças > Régua de cobrança antes de prosseguir.

### Régua de cobrança

#### Régua e alcance

1. **Escolha a régua de cobrança**: Selecione a régua que deseja aplicar. Nenhum remove a régua atual. Ao adicionar ou editar uma régua, os gatilhos que já passaram não são executados.
2. **Defina o alcance da alteração**: Quando houver recorrência, escolha se deseja atualizar também a recorrência e suas contas em aberto. Confira o alcance antes de salvar.
3. **Revise o agrupamento dos próximos ciclos**: As recorrências marcadas terão suas contas reunidas numa cobrança e automatizadas nos próximos ciclos. Desmarcar interrompe a cobrança automática da recorrência a partir do próximo ciclo. Revise cada seleção.

#### Emitente e ISSQN

4. **Confira o emitente quando a régua exige nota**: Se a régua exigir nota fiscal, selecione Matriz ou a filial responsável e revise as retenções exibidas.
5. **Confira a retenção de ISSQN**: Informe se haverá retenção de ISSQN para a emissão vinculada à régua. Confira a escolha com os dados da operação.
6. **Revise a alíquota de ISSQN**: Confira o percentual e o valor de referência apresentado abaixo do campo antes de ativar a automação.

#### Retenções federais e gravação

7. **Revise as retenções federais**: Escolha Sim quando as retenções federais se aplicarem e confira os percentuais apresentados.
8. **Confira o percentual de PIS**: O percentual de PIS é apresentado para consulta. Confira também o valor de referência abaixo do campo.
9. **Confira o percentual de COFINS**: O percentual de COFINS é apresentado para consulta. Revise o valor de referência usado nesta configuração.
10. **Informe o percentual de IR**: Preencha ou revise o percentual de IR aplicável à operação e confira o valor apresentado abaixo.
11. **Confira o percentual de CSLL**: O percentual de CSLL é apresentado para consulta. Confira o valor de referência antes de salvar o vínculo.
12. **Informe o percentual de INSS**: Preencha ou revise o percentual de INSS aplicável e confira o valor de referência mostrado abaixo.
13. **Revise outros percentuais de retenção**: Informe outros percentuais apenas quando fizerem parte desta operação. Confira os valores resultantes antes de salvar.
14. **Ative o vínculo da régua**: Confira a régua, o alcance para recorrências e os campos fiscais quando apresentados. Clique em Salvar automação para aplicar a automação às contas indicadas. O vínculo só é gravado depois de Salvar automação.

### Réguas de cobrança

1. **Localize uma régua de cobrança**: Pesquise pelo nome ou descrição e filtre a situação: Rascunho, Disponível ou Em uso. Limpar filtros volta à consulta completa.
2. **Confira as réguas já preparadas**: Leia nome e descrição para identificar as réguas de cobrança cadastradas. Uma régua reúne os momentos de execução e as ações que serão usadas pelas contas vinculadas.
3. **Edite a identificação pelo lápis**: Use o lápis para alterar somente o nome e a descrição da régua. Essa ação não abre nem modifica os gatilhos, as condições ou os envios configurados.
4. **Configure uma régua existente**: Use o robô para abrir a automação. É nele que você organiza gatilhos, condições e ações, sem misturar esses ajustes com nome e descrição.
5. **Use uma sequência como ponto de partida**: Criar uma cópia da régua permite preparar uma variação. Revise a identificação e as regras da cópia antes de usá-la.
6. **Crie a régua de cobrança**: Clique em Adicionar régua, informe nome e descrição e use Criar e configurar. Depois, monte e salve a automação antes de vinculá-la a uma conta.

## Como aplicar a régua de cobrança em uma conta a receber

1. No menu lateral, na seção **Financeiro**, clique em **Contas a receber**. Abra o menu **Mais ações** da conta e escolha **Cobrança**. A opção aparece em contas geradas para cliente.
2. No **Histórico de cobrança**, clique em **Automatizar**. O botão fica indisponível enquanto não houver régua cadastrada.
3. Em **Régua de cobrança**, selecione a régua e clique em **Salvar automação**. Se a conta tiver recorrência, confira **Atualizar recorrência e contas em aberto** e os agrupamentos. Se a régua gerar nota, revise também **Dados fiscais**.

![Janela Histórico de cobrança sem registros, com as colunas de envio e engajamento, o botão Automatizar desabilitado e o botão Envio manual.](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobertura-final/mcm-conta-receber-cobranca-historico-vazio.png)

*Histórico de cobrança de uma conta sem envios, com Automatizar indisponível porque ainda não há régua.*

No **Histórico de cobrança**, você confere os registros da conta. **Envio manual** abre a escolha de canal e template para uma cobrança pontual e exige que a conta tenha e-mail ou telefone de cobrança. As ações dependem das permissões e não aparecem quando a conta já está recebida.

> **Observação:** Somente as próximas etapas da régua são executadas. Etapas cujo momento já passou não são realizadas retroativamente.

## Resultado: a régua de cobrança aplicada à conta

Ao reabrir **Automatizar**, a régua aparece selecionada em **Régua aplicada**; cada envio aparece no **Histórico de cobrança**. Uma régua aplicada a contas passa à situação **Em uso** na lista.

Para planejar os prazos e o tom de cada etapa, use o guia de [régua de cobrança](https://maisgestao.com.br/recursos/regua-de-cobranca). A régua é o centro do [sistema de cobrança automatizada do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/funcionalidades/sistema-de-cobranca-automatizada).

## Perguntas frequentes

### Editar identificação altera os envios da régua?

Não. Editar identificação muda só o nome e a descrição. Para mudar os pontos, as condições e os envios, use Configurar régua.

### Posso reaproveitar uma régua existente?

Sim. Criar uma cópia da régua gera uma nova régua para você ajustar sem alterar a original.

### Por que o item Régua de cobrança não aparece no menu?

As réguas estão nos planos Essencial, Profissional e Corporativo. Se o plano inclui a régua, confira a permissão de réguas no cargo do seu usuário.

## Artigos relacionados

- [Montar as etapas da régua de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/montar-a-automacao-da-regua-de-cobranca)
- [Criar um template de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/criar-template-de-cobranca)
- [Cadastrar destinatários adicionais da cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/destinatarios-adicionais-da-cobranca)