# Criar um template de cobrança

> Veja como criar um template de cobrança por e-mail, com boleto, Pix ou link de pagamento, ou por SMS de lembrete, e usá-lo nas réguas do Mais Gestão.

- Artigo: https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/criar-template-de-cobranca
- Categoria: Cobrança
- Atualizado em: 2026-11-01
- Verificado em: 2026-10-31
- Alterações conferidas em: 2026-11-01
- Disponível em: Templates e Layout de cobrança fazem parte do módulo Templates, incluído a partir do Essencial (Essencial, Profissional e Corporativo). O template de WhatsApp usa um modelo aprovado do catálogo do Mais Gestão, sem texto livre.
- Permissões: templates.view, templates.create, templates.update
- Antes de usar: Meios de recebimento e documentos configurados para os anexos escolhidos. Nome único por canal; no WhatsApp, um modelo aprovado do catálogo, sem texto livre. SMS e WhatsApp usam créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada.
- Fonte: base de conhecimento do Mais Gestão, sistema de gestão financeira para empresas de serviço.

Para criar um template de cobrança, abra **Configurações > Cobranças > Templates** e clique em **Adicionar template**. Escolha o canal, escreva o conteúdo e clique em **Salvar**.

O template reúne o texto e os anexos de uma mensagem. Depois de salvo, ele pode ser escolhido nas etapas de e-mail, SMS ou WhatsApp de uma régua de cobrança.

## Antes de começar

Os Templates estão nos planos Essencial, Profissional e Corporativo; no Básico, a tela avisa **Esta tela não faz parte do plano contratado.** Criar e editar exigem permissões próprias no cargo.

Os canais disponíveis são **E-mail**, **SMS** e **WhatsApp**. O e-mail aceita uma forma de pagamento e documentos adicionais; o SMS é texto sem anexos. Boleto, Pix e link dependem dos meios ativos na empresa. No WhatsApp, você escolhe um modelo de mensagem já aprovado pela Meta, do catálogo do Mais Gestão; o texto não é editável.

## Como criar um modelo de e-mail de cobrança ou de SMS

1. No menu lateral, na seção **Configurações**, abra **Cobranças**, clique em **Templates** e depois em **Adicionar template**. Para ajustar um modelo existente, use o botão de editar na linha dele.
2. Em **Identificação**, preencha o **Nome** (até 200 caracteres) e, se quiser, a **Descrição** (até 500).
3. Em **Canal de envio**, escolha o **Tipo de template**: **E-mail**, **SMS** ou **WhatsApp**. Os campos seguintes mudam conforme o canal.
4. No e-mail, escolha o **Layout**: **Cobrança (Informações da conta)** ou **Comunicação**.
5. Ainda no e-mail, em **Forma de pagamento** escolha uma opção: Nenhuma, Boleto, Pix ou Link de pagamento. Em **Documentos adicionais**, combine Nota fiscal, Nota fiscal (XML) e Documentos auxiliares.
6. Escreva o **Assunto** (até 200 caracteres) e o **Conteúdo**. Clique em **Ver variáveis disponíveis** para copiar marcadores, como o nome do cliente, que o sistema troca pelos dados de cada cobrança.
7. No SMS, escreva o **Conteúdo** e acompanhe o contador de caracteres.
8. No WhatsApp, em **Mensagem**, escolha o **Modelo de mensagem**. Confira o **Texto aprovado** e as **Variáveis aceitas, na ordem**, que o sistema preenche com os dados da cobrança.
9. Clique em **Pré-visualizar**, confira o resultado na janela **Prévia da mensagem** e feche a janela.
10. Clique em **Salvar**.

![Editor de template com nome preenchido, tipo E-mail e layout Cobrança (Informações da conta).](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobranca/template-editor-canal-layout.jpg)

*Template de e-mail com layout Cobrança (Informações da conta), ainda sem forma de pagamento nem documentos adicionais.*

1. Nome e descrição ajudam a reconhecer o modelo ao montar a régua.
2. O tipo selecionado é E-mail; os campos dependem do canal.
3. O layout Cobrança (Informações da conta) já está definido no exemplo.

![Trecho da prévia do e-mail para o cliente da conta escolhida, com valor da cobrança de R$ 60,00 e vencimento em 10/11/2026.](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/images/2026-10-31-cobranca/template-previa-mensagem-valor.jpg)

*Prévia do e-mail com o saldo a receber de R$ 60,00 da conta escolhida no lugar da variável de valor.*

1. Valor da cobrança mostra o saldo de R$ 60,00 deste exemplo parcialmente recebido.
2. Vencimento, documento, descrição e forma de pagamento correspondem à conta selecionada na prévia.

> **Observação:** No SMS, o envio inclui o nome fantasia da empresa antes do texto, e esse trecho entra na contagem. O limite é de 160 caracteres e cai para 70 quando o texto tem caracteres fora do alfabeto padrão de SMS, como á, ã ou õ.

## Tour desta tela

Os passos abaixo seguem os tours destas telas no Mais Gestão, na mesma ordem. Alguns passos só aparecem conforme a aba, a etapa ou as permissões do seu acesso.

### Novo template

#### Identificação e canal

1. **Dê um nome fácil de reconhecer**: Use um nome que identifique a finalidade e o canal, como Lembrete de vencimento por SMS. Esse nome aparece na escolha do template dentro da régua.
2. **Descreva quando usar a mensagem**: Informe uma descrição curta, como Lembrete enviado antes do vencimento. Ela ajuda a diferenciar templates com nomes semelhantes.
3. **Escolha o canal da mensagem**: Em Tipo de template, selecione E-mail, SMS ou WhatsApp. Depois da escolha, preencha os campos apresentados para o canal; mudar o canal altera as opções de conteúdo e entregáveis.
4. **Escolha o layout do e-mail**: Para e-mail, selecione o layout disponível que corresponde à apresentação desejada. Use Preview para conferir o resultado.

#### O que acompanha a cobrança

5. **Defina o que precisa acompanhar a cobrança**: Escolha uma forma de pagamento: Boleto, Pix ou Link de pagamento. Boleto e Pix não podem ser usados juntos. Você também pode combinar Nota fiscal, XML e documentos auxiliares. Boleto, Pix, link e nota são preparados antes do envio; se um item obrigatório não ficar disponível, a mensagem não será enviada incompleta.
6. **Escolha como o cliente poderá pagar**: Boleto envia o PDF, Pix mostra QR Code e copia e cola, e Link de pagamento mostra um botão para a página de pagamento. A régua normalmente prepara a opção escolhida duas horas antes do horário da mensagem.
7. **Inclua os documentos necessários**: Combine Nota fiscal, Nota fiscal (XML) e Documentos auxiliares. Os auxiliares são arquivos vinculados em Documentos da conta: confira ali o que será enviado. Estes arquivos acompanham o e-mail; SMS não recebe anexos. Se um documento obrigatório faltar, o envio aguarda a preparação.

#### Mensagem e gravação

8. **Confira os marcadores disponíveis**: Ver variáveis mostra os marcadores aceitos no assunto e no conteúdo do e-mail. Use os nomes apresentados para que sejam substituídos pelos dados da cobrança.
9. **Escreva uma mensagem curta**: Preencha o conteúdo do SMS e confira o contador de caracteres. O limite considera o nome fantasia da empresa indicado abaixo do campo.
10. **Informe o assunto do e-mail**: Escreva um assunto claro, com até 200 caracteres. Se usar variáveis, confira os marcadores disponíveis no botão Ver variáveis.
11. **Edite o conteúdo do e-mail**: Use o editor para escrever e formatar a cobrança. Confira as informações do cliente, vencimento e valor que serão preenchidas pelas variáveis escolhidas.
12. **Escolha o modelo de mensagem do WhatsApp**: No WhatsApp, em Modelo de mensagem, escolha um modelo já aprovado pela Meta; o texto não é editável. Confira o Texto aprovado e as Variáveis aceitas, na ordem, que serão preenchidas com os dados da cobrança. Um modelo indisponível aparece desabilitado, com a situação ao lado do nome.
13. **Confira a mensagem antes de salvar**: Preview abre a prévia do template. Revise o conteúdo do canal selecionado e volte ao formulário para corrigir o que precisar.
14. **Salve o modelo para usar na régua**: Clique em Salvar e confira o template na lista. Salvar o modelo não envia a mensagem.

### Prévia da mensagem no cadastro

1. **Confira a mensagem do template**: Esta janela apresenta a prévia do canal escolhido. Revisar a mensagem não salva o template nem envia cobrança.
2. **Escolha os dados da prévia**: Selecione uma conta a receber para preencher as variáveis do e-mail ou WhatsApp. Confira a mensagem com a conta desejada e aguarde o carregamento do conteúdo.
3. **Revise o e-mail de cobrança**: Confira a apresentação e o conteúdo preenchido com os dados da conta selecionada. Volte ao formulário se precisar ajustar o texto ou as variáveis.
4. **Revise a mensagem de WhatsApp**: Confira o modelo e os dados da cobrança apresentados na prévia. Para mudar o modelo, volte ao formulário do template.
5. **Revise o conteúdo do SMS**: Confira o texto exibido. Se precisar corrigir a mensagem, feche esta janela e ajuste o conteúdo do template.
6. **Retorne ao template**: Feche a prévia para continuar. Se estiver cadastrando ou editando, use Salvar no formulário para gravar as alterações após a conferência.

## O que acontece depois de salvar o template de cobrança

O sistema informa **Template criado.** ou **Template atualizado.** e o modelo aparece na lista. Salvar não envia nada: o envio acontece pela régua ou pelo envio manual da conta.

Se um item obrigatório, como o boleto ou a nota, não puder ser gerado ou localizado no envio, a mensagem não sai incompleta. Para usar o modelo, veja [como gerenciar as réguas de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca) e, para a aparência do e-mail, [como personalizar o layout](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/personalizar-layout-do-email-de-cobranca).

Os [modelos de mensagem de cobrança](https://maisgestao.com.br/recursos/modelos-mensagem-cobranca) ajudam a escrever o texto. Os templates fazem parte do [sistema de cobrança automatizada do Mais Gestão](https://maisgestao.com.br/funcionalidades/sistema-de-cobranca-automatizada).

## Perguntas frequentes

### Posso escolher boleto e Pix no mesmo template?

Não. O campo Forma de pagamento aceita uma única opção por template: Boleto, Pix ou Link de pagamento.

### O SMS aceita anexos?

Não. Os campos de forma de pagamento e documentos adicionais aparecem só para templates de e-mail.

### Como mudar o canal de um template?

Na edição, escolha outro canal em Tipo de template e revise os campos obrigatórios. Ao mudar para WhatsApp, escolha o Modelo de mensagem: o envio usa só o texto aprovado do modelo.

### Por que um modelo de WhatsApp aparece desabilitado?

Porque ele não está disponível para envio. A lista mostra a situação ao lado do nome, como Em análise ou Pausado pela Meta. Escolhido um modelo nessa situação, a tela avisa: Este modelo está indisponível. Escolha outro modelo aprovado para enviar as cobranças.

### Enviar por SMS ou WhatsApp tem custo?

Sim. Cada SMS e WhatsApp é cobrado por envio e usa créditos da empresa; sem saldo, a mensagem não é enviada. No WhatsApp, cada telefone do tipo Cobrança com WhatsApp: Sim conta como um envio. Os valores estão em planos e preços. Para ver o saldo, clique no indicador de créditos na barra superior.

## Artigos relacionados

- [Consultar, pré-visualizar e excluir templates](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/consultar-templates-de-cobranca)
- [Gerenciar as réguas de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/gerenciar-reguas-de-cobranca)
- [Personalizar o layout do e-mail de cobrança](https://maisgestao.com.br/base-de-conhecimento/personalizar-layout-do-email-de-cobranca)